Pafille tuomio rahanpesusta – kavaltajanainen pelasi 580 000 eurolla

Pafille tuomio rahanpesusta – kavaltajanainen pelasi 580 000 eurolla

Pafille tuomio rahanpesusta – kavaltajanainen pelasi 580 000 eurolla
Pelaa Vauhti

Uusi pikakasino!

Ahvenanmaalta käsin kansainvälisesti toimiva, suomalaista nettikasinoakin operoiva Paf eli Ålands Penningautomatförening on ollut viime aikoina median otsikoissa. Yhtiö ilmaisi taannoin toivovansa Suomen siirtyvän rahapelaamisessa ulkomaisillekin toimijoille avoimeen lisenssijärjestelmään. Pian sen jälkeen uutisoitiin korkeimman oikeuden pitäneen voimassa Pafin mittavan yhteisösakon, koska sen katsottiin laiminlyöneen velvollisuuttaan estää rahanpesua. Asiakas ehti pelata Pafin pelejä peräti 580 000 euron edestä kavalletuilla rahoilla. Korkein oikeus katsoi Pafin saaneen rikoksesta taloudellista hyötyä.

Pafille langetettu tuomio ja yhteisösakot juontavat juurensa vuoteen 2012. Yhtiö teki tuolloin tammikuussa keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskukselle ilmoituksen asiakkaasta, jonka nettipelaaminen antoi aihetta epäillä rahanpesua. Pelioperaattoreilla on velvollisuus puuttua tällaisiin asioihin ripeästi. Asiakas kuitenkin jatkoi pelipuuhiaan Pafilla melkoisella volyymillä aina lokakuun 2012 loppuun saakka, jolloin hän oli panostanut peleihin yhteensä jo 580 000 euroa.

Epäilyttävien rahojen alkuperää ei selvitetty

Helmikuun 2021 alussa antamassaan päätöksessä korkein oikeus katsoo, että Paf syyllistyi rikokseen, koska se antoi asiakkaansa rahapesuepäilyistä huolimatta jatkaa pelaamista eikä ryhtynyt selvittämään rahojen alkuperää. Korkeimman oikeuden tiedotteen sanotaan muun muassa näin: ”Vaikka rikoksentekijä oli jäänyt tuntemattomaksi, oli ilmeistä, että tekijä oli ollut Pafin palveluksessa ja rikos oli tehty tämän hyväksi.”

Rahanpesuasia tuli korkeimman oikeuden käsiteltäväksi Pafin tekemän valituksen perusteella. Pafin oman näkemyksen mukaan yhtiö ei syyllistynyt rikolliseen toimintaan ja alemmissa oikeusasteissa tuomittu yhteisösakkovaatimus olisi tullut hylätä. Näin ei kuitenkaan lopulta käynyt, vaan korkein oikeus oli samalla kannalla kuin alemmat oikeusasteet katsoen Pafin syyllistyneen tuottamukselliseen rahanpesuun.

Paf oli tuomittu asiasta käräjäoikeudessa vuonna 2018 yhteisösakkoon, jonka suuruudeksi määrättiin 50 000 euroa. Syyttäjän alkuperäinen vaatimus yhteisösakoksi oli 700 000 euroa. Syyte Pafin toimitusjohtajaa vastaan hylättiin. Turun hovioikeus korotti Pafin yhteisösakkoa myöhemmin merkittävästi eli 250 000 euroon.

Nainen pelasi kavalletuilla rahoilla

Tarina Pafin muhkeiden sakkojen takana on mielenkiintoinen. Pafin asiakkaana ollut nainen pelasi vuosikausia yhtiön pelejä kavalletuilla rahoilla. Ensimmäisen kerran yhtiö alkoi kiinnittää huomiota asiaan alkukesästä 2011, jolloin naiseen otettiin yhteyttä ja yritettiin selvittää, onko hänen pelaamisensa hallitsematonta.

Ahvenanmaan käräjäoikeuden syyttäjän mukaan Paf ei kuitenkaan yrittänyt selvittää pelattujen varojen alkuperää – siitä huolimatta, että naisen tiedettiin työskentelevän kirjanpitäjänä. Rahanpesuilmoitus tehtiin vasta vuoden 2012 alussa, ja epäilyttävä pelaaminen sai jatkua aina lokakuulle 2012 saakka. Tuolloin naisen pelitili lopetettiin hänen omasta aloitteestaan.

Kyseinen nainen on tuomittu Ahvenanmaan käräjäoikeudessa useista kavalluksista ja törkeistä kavalluksista.

Nettikasinot velvoitettu estämään rahanpesua

Kaikki asianmukaisella pelisenssillä toimivat vanhat ja uudet nettikasinot ovat velvoitettuja estämään mahdollista rahanpesua ja muuta rikollisuutta kuten identiteettivarkauksia mahdollisimman tehokkaasti.

Nettikasinoiden tulee pystyä luotettavasti tunnistamaan jokainen asiakkaansa ja myös hänen panostamiensa rahojen alkuperä. Keinona tähän on pikakasinoilla vahva tunnistautuminen eli pankkitunnusten tai mobiilivarmenteen käyttö. Lisäksi kasinoilla on voimassa käytäntö, jonka mukaan talletukset ja kotiutukset on aina, kun mahdollista tehtävä samalla maksumenetelmällä. Siksi esimerkiksi talletuksien tulee lähteä samalta pankkitililtä, jolle kotiutukset tulevat. Kasinon tulee tietyn talletus- ja/tai kotiutusrajan ylittyessä pyytää pelaajalta varmennusdokumentit rahojen lähteestä eli esimerkiksi pankkitilistä tai luottokortista.

Nettikasinoilla valvotaan jatkuvasti myös asiakaskohtaisten rahavirtojen volyymiä. Jos yksi asiakas alkaa pelata poikkeuksellisen suurin summin, siihen kiinnitetään huomiota sekä vastuullisen pelaamisen nimissä että mahdollisen rikollisen toiminnan epäilyn takia. Kasinolta otetaan tällaisessa tapauksessa yleensä yhteyttä pelaajaan asian selvittämiseksi. Tavoitteena on varmistaa, ettei kyseessä ole hallitsemattomaksi ja ongelmaksi yltynyt pelaaminen eikä myöskään laiton rahanpesutoiminta.

Lähteet:

Yle.fi